中信银行昆明分行：成功拦截电信诈骗 守护客户资金安全

近日，中信诈骗资金中信银行昆明国贸支行收到客户专程送来的银行印有“慧眼识诈 守护金融安全 情系客户 彰显责任担当”的锦旗，对支行员工凭借高度责任心与专业素养，昆明客户及时察觉资金异常、分行快速处置拦截诈骗，成功全力守护其资金安全的拦截暖心服务表示由衷感谢。

在一次日常资金监测中，电信支行员工发现一名存量客户账户出现两笔大额资金异常变动，守护资金变动金额达28万元，安全凭借长期服务客户积累的中信诈骗资金了解，该员工深知该客户资金使用习惯严谨，银行此前刚与客户沟通确认其暂无大额资金使用需求，昆明客户且客户以往每次办理大额资金赎回、分行转账业务，成功都会提前致电客户经理咨询相关流程。拦截此次大额资金无故转出，且客户未提前沟通问询，种种反常迹象可以判断客户账户极有可能存在被盗刷或遭遇电信诈骗的风险。

为第一时间核实情况、守住客户资金安全防线，该名员工立即通过录音电话与客户取得联系，仔细询问账户资金变动事宜。经沟通确认，客户对该笔大额资金转出完全不知情，明确自身并未操作转账，也未向他人泄露账户信息。得知这一情况后，我行员工沉着应对、快速行动，第一时间指导客户办理银行卡挂失与账户止付手续，牢牢冻结账户剩余资金，防止损失进一步扩大，该员工全程与客户保持联系，指导客户前往就近派出所报案，协助警方整理账户交易信息、留存相关证据，为案件侦办提供有力支持。报案结束后，第一时间邀约客户前往支行，办理银行卡更换、账户密码修改等后续安全防护业务，全方位筑牢客户资金安全屏障，全程贴心陪伴、高效处置，让焦急的客户倍感安心。

凭借支行员工的敏锐察觉与果断处置，此次诈骗资金被及时拦截止损，为案件侦破争取了宝贵时间。近日，客户接到派出所通知，因账户风险发现及时、证据留存完整、处置流程高效，案件取得重大进展，被骗的大部分资金有希望成功追回。得知这一好消息，客户满心感激，特意定制锦旗送到支行，激动地表示：“多亏了银行工作人员责任心强、反应快，第一时间发现问题、帮我止损，不然我的养老钱就全部被骗走了，真的太感谢你们了！”

一面锦旗，不仅是客户的认可与赞誉，更是一份沉甸甸的责任。一直以来，中信银行昆明分行始终将客户资金安全放在首位，不断强化员工风险防范意识与应急处置能力，常态化开展反诈知识培训、资金异常交易监测等工作，用心筑牢金融安全防线。未来，中信银行昆明分行将继续坚守金融为民初心，以专业、细致、高效的服务，全力守护好每一位客户的“钱袋子”，用实际行动践行金融机构的社会责任与担当。

来源：中信银行昆明分行
责编：谢泠然
编审：李雪
终审：周健军